Investieren - Wertpapiere

Wertpapiere sind übertragbare Papiere, die einen bestimmten Wert verbriefen. Dabei kann es sich um sehr unterschiedliche Werte handeln. Besonders wichtig ist die Unterscheidung in Forderungspapiere und Beteiligungspapiere.

Forderungspapiere und Beteiligungspapiere

Ein Forderungspapier verbrieft das Recht, eine Zahlung in einer bestimmten Höhe zu erhalten. Ob derjenige, der zur Zahlung verpflichtet ist, sein Zahlungsversprechen auch einhält, ist das sogenannte Emittentenrisiko. Zu den Forderungspapieren gehören Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Pfandbriefe, Bankanleihen und weitere von den Banken ausgegebene Produkte wie Zertifikate, Optionsscheine und Aktienanleihen. Ein Beteiligungspapier verbrieft das Miteigentum an einer Sache, an einem Unternehmen oder an einem Fonds. Beispiele sind Aktien und Investmentzertifikate. Ein Beteiligungspapier hat also nicht das Problem eines möglicherweise gebrochenen Versprechens. Dafür ist der Ertrag eines Beteiligungspapiers typischerweise nicht im Voraus berechenbar.

Börsengehandelte Wertpapiere

Börsengehandelte Wertpapiere haben zwei große Vorteile: Erstens wird an der Börse täglich – oder sogar minütlich oder sekündlich – ein Kurs festgestellt, sodass man den Gesamtwert seines Wertpapiervermögens jederzeit aktuell sehen kann. Zweitens kann man Wertpapiere über die Börse sehr schnell verkaufen, ohne persönlich einen Käufer suchen zu müssen. Aus diesen Gründen werden börsengehandelte Wertpapiere auch sehr oft als Bestandteile von Mündelvermögen eingesetzt.

Wertpapierberatung

Die Wertpapierberatung ist in Österreich noch strenger geregelt als die Beratung zu anderen Kapitalanlagen. Es ist hier zusätzlich zur Gewerbeordnung auch das Wertpapieraufsichtsgesetz (WAG) einzuhalten. Wertpapierberatung ist eine Kernkompetenz der Wertsache.at Vermögensberatung GmbH. Im Rahmen einer Depotanalyse prüfen wir Ihr bestehendes Wertpapierdepot auf der Detailebene und auf der Portfolioebene. Auf der Detailebene prüfen wir, ob es gleichartige Wertpapiere oder Fonds am Markt gibt, die ein besseres Verhältnis von Rendite zu Risiko aufweisen. Auf der Portfolioebene prüfen wir, ob die gewählten Anlageklassen zu Ihren persönlichen Anlagezielen passen.

Wertpapierdepots

Wertpapiere können in einem Wertpapierdepot bei einer Bank liegen, oder man hält sie KESt-frei in einer Versicherungspolizze. Je nach Anlagehorizont, Renditepotenzial und Umschichtungsfrequenz ist die eine oder die andere Variante kostengünstiger. Wir erstellen gerne eine Vergleichsrechnung für Sie.

EINFACHER ABLAUF IN 4 SCHRITTEN:

ANLAGEZIELE

Wir besprechen Ihre individuellen Anlageziele und die in Frage kommenden Anlageklassen. Wenn Sie bereits bestehende Kapitalanlagen haben, ist es sinnvoll, diese zu erfassen und passende Ergänzungen zu suchen.

ANLEGERPROFIL

Das gesetzlich vorgeschriebene Anlegerprofil ist die Basis, auf der wir für Sie eine persönliche Anlageempfehlung ausarbeiten dürfen. Neben Ihren Anlagezielen sind auch Ihre finanzielle Gesamtsituation und Ihre Kenntnisse und Erfahrung relevant.

PORTFOLIO

Passend zu Ihrem Anlegerprofil schlagen wir ein Portfolio aus unterschiedlichen Wertpapieren vor, um eine gute Risikostreuung zu erreichen. Dabei nutzen wir eine Datenbank, in der tausende in Österreich zugelassene Wertpapiere von nationalen und internationalen Emittenten erfasst, kategorisiert und bewertet sind.

DEPOTBANK

Nachdem wir das Portfolio mit Ihnen abgestimmt haben, suchen wir unter den zur Verfügung stehenden Depotbanken und Versicherungs­gesellschaften die für Sie günstigste aus. Wir bereiten die Formulare für die Investition vor und überwachen die Arbeit der Bank bzw. Versicherung, bis der Kauf der gewünschten Wertpapiere erfolgt ist.

Wertpapierrechtlicher Hinweis

Die FinanzAdmin Wertpapierdienstleistungen GmbH ist unser gemäß WAG 2018 konzessionierter Partner im Rahmen der Beratung über und Vermittlung von Finanzinstrumenten. In diesem Tätigkeitsbereich ist Wertsache.at ein Erfüllungsgehilfe der FinanzAdmin gemäß § 1313a ABGB und wird im Namen und Auftrag und auf Rechnung der FinanzAdmin tätig.